Investimenti Sostenibili: Interesse Crescente ma Comunicazione Insufficiente tra Risparmiatori e Consulenti
Comprensione Reciproca e Educazione Finanziaria
Un recente studio condotto da Consob e l’Università di Roma Tre ha rivelato che, nonostante l’alto interesse degli italiani per gli investimenti sostenibili, esiste ancora una significativa mancanza di comprensione tra consulenti finanziari e risparmiatori. Questo disallineamento offre però un’opportunità per migliorare la comunicazione e il rapporto tra le due parti, con i consulenti chiamati a svolgere anche un ruolo di educatori finanziari.
Punti di Contatto e Divergenze
Il “Rapporto 2024 sulla relazione consulente-cliente. Analisi mirroring su sostenibilità e investimenti” ha utilizzato un metodo ‘a specchio’, sottoponendo lo stesso questionario a consulenti e risparmiatori per analizzare le loro risposte. Si è riscontrata una buona intesa sulle informazioni relative all’approccio agli investimenti, come l’atteggiamento verso il rischio e gli obiettivi perseguiti. Tuttavia, emergono significative divergenze riguardo ai driver dell’investimento sostenibile, come l’informazione disponibile, la gamma di prodotti offerta e le prospettive di rendimento.
Consapevolezza e Familiarità con i Prodotti
I consulenti sono consapevoli della propensione degli investitori verso impieghi di medio-lungo termine e della loro attitudine a tollerare temporanee contrazioni del valore del capitale investito. Tuttavia, tendono a sottostimare quanto la ridotta familiarità con i prodotti ESG possa frenare l’interesse verso gli investimenti sostenibili. Questo è comprensibile, dato che l’integrazione dei fattori ESG nel processo d’investimento è relativamente recente e solo di recente è diventata un argomento di confronto tra consulenti e risparmiatori.
Importanza della Chiarezza
Rispetto alle indagini precedenti, è aumentata l’attenzione dei consulenti verso le preferenze ESG dei clienti, vista come un’opportunità di dialogo e sensibilizzazione. Il report sottolinea l’importanza di fornire una chiara illustrazione della gamma di prodotti offerti e di supportare i risparmiatori nell’acquisire informazioni sul conseguimento degli obiettivi ESG. Questo può ridurre il timore di greenwashing e confermare la competenza del consulente.
Educazione Finanziaria come Strumento di Rafforzamento
Favorire uno scambio approfondito sulle caratteristiche dei prodotti e sull’allocazione di portafoglio può rendere più solide le conoscenze e le aspettative dei risparmiatori. Secondo gli esperti Consob, il contributo dei consulenti all’educazione finanziaria e alla promozione della finanza sostenibile rafforzerebbe ulteriormente la fiducia dei clienti nei confronti dei professionisti, migliorando così la relazione tra le due parti.
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