L’identikit dell’investitore italiano
L’annuale Osservatorio Assogestioni, presentato durante il Salone del Risparmio a Milano, ha esaminato gli investitori individuali italiani, tracciando un quadro accurato delle loro caratteristiche, preferenze e modalità di sottoscrizione.
Le famiglie italiane investono 520 miliardi di euro nei fondi, con un investimento medio di 45.000 euro. La forma prevalente di investimento è il versamento unico, scelto dal 62% degli investitori, mentre il 22% predilige i piani di accumulo (PAC).
Gli investitori under 40, ovvero Millennials e Generazione Z, preferiscono il PAC, con oltre il 50% di questa fascia d’età che sceglie questa modalità. Gli investitori più maturi, invece, preferiscono i versamenti unici.
La distribuzione delle risorse varia in base alla tipologia di prodotto. I fondi italiani investono principalmente in fondi flessibili e obbligazionari, mentre per i fondi esteri, la componente azionaria è più rilevante.
L’età media degli investitori è 61 anni. La Generazione dei Boomers costituisce il 41% del totale, seguita dalla Generazione X al 28% e dalle generazioni più anziane al 18,5%. Millennials e Generazione Z costituiscono il 13%.
Le donne rappresentano quasi la metà degli investitori, con un investimento medio di 43.000 euro, avvicinandosi sempre più agli uomini, con un investimento medio di 47.000 euro.
Il Direttore Ufficio Studi di Assogestioni, Alessandro Rota, ha sottolineato l’importanza dell’educazione finanziaria, affermando che il settore può contribuire in modo significativo all’alfabetizzazione finanziaria degli italiani.
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