Fundstore presenta UBS
UBS è presente in tutto il mondo con quattro divisioni indipendenti, ed è riconosciuto come gestore patrimoniale leader a livello internazionale.
Con l’esperienza e le competenze di tutto il team, il Gruppo UBS offre consulenza e pianificazione finanziaria a clienti privati, aziendali e istituzionali a livello mondiale, nonché a clienti privati in Svizzera.
Oltre alla sede principale a Zurigo, il gruppo ha uffici in tutti i principali centri finanziari del mondo.
La struttura operativa del Gruppo ad oggi è composta da quattro divisioni aziendali e Group Functions: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, Investment Bank.
UBS in Svizzera
UBS è considerata la banca leader in Svizzera. In questo paese infatti il gruppo opera a pieno regime con tutte le sue unità di affari.
Con una rete di circa 200 filiali e 4600 consulenti alla clientela, e con l’ausilio di servizi bancari digitali d’avanguardia e di Customer Service Center, il gruppo raggiunge circa l’80% dei capitali della Svizzera, una famiglia su tre, high net worth individuals e casse pensioni, oltre 120 000 aziende e circa l’80% delle banche domiciliate in Svizzera.
Questo significa che il legame con il mercato nazionale è molto forte e anche la posizione di leadership, che risulta decisiva per il supporto del marchio a livello internazionale e per la stabilità reddituale.
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La storia di UBS
La storia di UBS inizia nel 1912 quando la Banca di Winterthur si è fusa con la Toggenburger Bank . La Banca di Winterthur era stata fondata qualche anno prima, nel 1862 con un capitale sociale iniziale di circa 5 milioni di franchi.
Il gruppo si è concentrato principalmente sulla fornitura di finanziamenti per l’industria e altre imprese, e aveva tratto notevoli vantaggi dai suoi stretti collegamenti ferroviari e dalle grandi strutture di deposito durante la Guerra civile in America.
La nuova società era stata inizialmente chiamata Swiss Banking Association, ma nel 1921 è stata cambiata in Union Bank of Switzerland (UBS) per rispecchiare il suo nome francese, Union de Banques Suisses .
La banca combinata aveva un patrimonio totale di CHF 202 milioni e un patrimonio netto totale di CHF 46 milioni. Nel 1917, UBS completò la costruzione di una nuova sede a Zurigo sulla Bahnhofstrasse , considerata la Wall Street della Svizzera.
Sebbene la banca abbia sofferto all’indomani della prima guerra mondiale e della Grande Depressione , è stata in grado di effettuare diverse acquisizioni minori; nel 1937 fondò Intrag AG, un’azienda di gestione patrimoniale responsabile di fondi di investimento.
Negli anni ’80, Union Bank of Switzerland si è affermata come uno dei principali sottoscrittori europei di eurobond.
Il gruppo ha completato in questi anni due importanti acquisizioni ( Phillips & Drew e Deutsche Länderbank ), effettuando poi il suo primo acquisto negli Stati Uniti nel 1991 con Chase Investors Management Corporation, l’ attività di gestione patrimoniale di Chase Manhattan Bank.
Questa acquisizione ha spinto per la prima volta Credit Suisse davanti a Union Bank of Switzerland come la più grande banca in Svizzera.
L’approccio della compagnia
Il gruppo sa quanto sia importante rispondere rapidamente ai mercati che cambiano o a nuove esigenze finanziarie: proteggere e far crescere il patrimonio quando si verificano eventi finanziari inaspettati.
Il gruppo mette a servizio oltre 150 anni di esperienza maturata nella gestione dei grandi patrimoni privati in tutto il mondo e mira a progettare il futuro in tutta sicurezza di tanti altri utenti.
Il metodo di lavoro della compagnia si basa su diversi step.
Il primo consiste nel conoscere l’utente. L’intento è scoprire cosa è più importante per il cliente e la sua visione di futuro, andando a fondo delle sue preoccupazioni e degli aspetti emotivi legati alle scelte finanziarie.
Il secondo step è l’organizzazione del patrimonio seguendo la strategie delle 3L: Liquidity, Longevity, Legacy. Si tratta di una metodologia di pianificazione innovativa alla base di UBS Wealth Way, sviluppata grazie all’esperienza di UBS.
Lo step successivo è l’implementazione della strategia, attingendo ad una gamma estremamente ampia e diversificata di soluzioni che solo un Gruppo globale sa offrire. Il plus di questa strategia sarà la flessibilità, sempre necessaria per fare modifiche in corso in base all’evolversi delle esigenze del cliente e del mercato.
L’impegno della compagnia nella sostenibilità
Ottenere rendimenti e guidare il cambiamento con investimenti sostenibili è uno degli impegni principali dell’azienda.
È un falso mito che investire in modo sostenibile voglia dire rinunciare alla performance. I rendimenti sono paragonabili a quelli di investimenti tradizionali. È il momento per le società e i fondi di iniziare a pubblicare i dati sul loro contributo sociale e ambientale, così da diventare più trasparenti.
Per la prima volta UBS fa degli investimenti sostenibili la scelta preferita per la clientela privata che desidera investire a livello globale. Perché gli investimenti sostenibili non sono vantaggiosi solo per il pianeta e la società, ma possono esserlo anche per gli investitori.
Usb è anche il primo vero gestore patrimoniale globale a fare dei portafogli al 100% sostenibili e a renderli la scelta principale per i clienti, da preferire rispetto agli investimenti tradizionali.
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